新NISAをきっかけに投資を始めた人も多いと思います。でも正直、「何を買えばいいの？」と迷いませんか？
私は資産形成のコアをeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（通称オルカン）の積立投資にしています。
理由はシンプル。自分の性格に合っているからです。
今回は「どんな性格の人にオルカンが向いているか」を考えてみます。
※本記事は投資を推奨しているものではありません。投資をされる際は目論見書を確認した上で自己責任でお願い致します。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）通称：オルカンとは
オルカンは、全世界の株式に1本で分散投資できるインデックスファンドです。約47カ国・数千銘柄に投資されており、市場全体の成長を取りにいく仕組みになっています。
派手さはありませんが、「世界経済の成長を信じて長期で持つ」タイプの商品です。
詳細は目論見表（※）を見てみましょう。以下リンク先の「最新目論見表」から確認することができます。↓↓↓
オルカンの目論見書 （引用元）三菱UFJアセットマネジメント
※目論見書とは金融商品取引法第13条により作成が義務付けられている、株式・債券・投資信託などの有価証券について、投資判断に必要な重要事項をまとめた「投資用の説明書」です。投資信託では、購入前に交付される「投資信託説明書（交付目論見書）」として必ず確認が求められ、運用方針・信託報酬・手数料・リスクなどが整理されています。
オルカンに向いているのはどんな人？
本題です。
結論、私が思うオルカンに向いている人は次のような性格の人です。
- めんどくさがり
- 目移りしやすい
- 我慢強い
- 心配性
めんどくさがりな人がオルカンに向いている理由
「どの国が伸びる？」「米国？新興国？」など投資にあまり時間をかけたくない、めんどくさいと思う人。
オルカンなら1本で世界全体を保有できます。
年に4回定期的に強い国・企業に投資対象の内訳の比率を調整してくれるため、自分で何かを決める必要が無いため決断疲れがありません。
結果、投資を始めやすく続けやすい。投資初心者や「究極の平均投資が欲しい」タイプに最適です。
目移りしやすい人にオルカンが向いている理由
投資を始めると、「次はこの国が伸びるらしい」「このテーマが熱いらしい」とか。どうしても日々色々な情報が目に入ってきます。
目移りしやすい人ほど、情報に釣られて投資先をコロコロ変えてしまいがちで、結果的に落ち着いて長期投資ができなくなることが多い印象です。
私も以前友人から「次はインドがアツいらしい」みたいな話を聞いて、インドに投資するファンドに飛びついたりしていました。ただ後からオルカンの投資先にはインド株も含まれていることを知り売ってしましました。
オルカンは世界中の株式に広く投資する商品です。つまり「どこが伸びるか」を考え続ける必要がありません。
- 流行を追いかけなくていい
- 投資に使う思考エネルギーが減る
目移りしやすい性格の人ほど、「世界全部をまとめて持っておく」という選択は精神的にとても楽です。
我慢強い人にオルカンが向いている理由
オルカンは短期間で大きな成果を狙う投資ではありません。積み立てて、長い時間を味方につける投資です。
だからこそ、
- すぐ結果が出なくても続けられる
- 相場が停滞しても投資をやめない
- 「育つまで待つ」ことができる
- 他の投資商品の方が良い成績を出している時も乗り換えずにグッと堪えられる
こうした我慢強さがある人とは非常に相性がいいです。
オルカンは、派手さは無いけれど我慢＝「継続力」「ホールド力」がリターンに直結する投資だと思います。
心配性な人にオルカンが向いている理由
心配性な人は、値動きがあるとすぐに不安になります。
- 下がった理由を調べたくなる
- このまま投資を続けて大丈夫か考えてしまう
オルカンは、1社・1国に賭ける投資ではなく、世界全体に分散して投資する仕組みです。一時的な下落は避けられないけれど、「どこか1国がダメになったら終わり」という構造ではありません。
そもそも全世界株式インデックスファンドが崩壊するような世界は、全世界的な長期不況や複数地域同時の金融危機、地政学的大混乱が重なる極端な状況になっているでしょう。もしこんな状況になった場合は、オルカン以外も崩壊していることでしょう。
分散の効いたオルカンがダメならみんなダメ。そう割り切ることができれば心配性な人で保有しやすいのでは無いかと思います。
暴落時に慌てて売らないために
オルカンは「誰でも勝てる魔法の投資」ではありません。株式投資ですから当然元本割れのリスクはあります。
投資は必ず余剰資金の範囲内で行うことが何より大切です。
暴落時に慌てて売ってしまう人は、投資額が自分の許容範囲を超えていることが多いです。まずは投資用資金とは別に生活防衛資金を確保してから投資することをお勧めします。
生活防衛資金を貯めたり投資資金を作るには、家計管理が欠かせません。マネーフォワードMEなどを活用して黒字家計を作りましょう。
最後に
SNSの情報に振り回されるよりも、「自分の性格に合った投資」を選ぶ方が続きます。
オルカンは、完璧を目指さず“平均点を積み上げたい人”に向いている投資。
私は、優柔不断で心配性で目移りしやすいです。だからこそ、オルカンを選んでいます。
「みんなが買っているから買う」という人と「自分の性格に合ってるから買う」という納得感を持って投資している人では心持ちが全然違うように感じます。
今回は性格面から投資について考えてみました。参考になれば。
